Fernando García Martín
Socio Área Derecho Mercantil
AGM Abogados – Barcelona

Marta Rosell Guilella
Abogada Área Derecho Mercantil
AGM Abogados – Barcelona

Desde el 18 de enero del 2017 es posible, a través de la Orden Europea de Retención, obtener, bien a modo preventivo o bien a modo de ejecución, el embargo de las cuentas bancarias que los deudores tengan abiertas en otros Países de la UE, menos en Dinamarca y en el Reino Unido, países no participantes en la adopción del Reglamento.

Si bien los acreedores verán ampliadas sus posibilidades de cobro, el procedimiento queda limitado a los asuntos civiles y mercantiles siempre que no versen sobre el régimen matrimonial o análogo, los testamentos y sucesiones, los procedimientos de insolvencia, la seguridad social, el arbitraje, las materias fiscal, aduanera y administrativa, ni a la responsabilidad del Estado por acciones u omisiones en el ejercicio de su autoridad (acta iure imperii).

Para la efectividad de la Orden de retención habrá que utilizar el mecanismo previsto en el Reglamento de ejecución 2016/1823 de la Comisión, que establece un método de solicitud basado en formularios que se podrán cumplimentar y presentar ante el órgano competente, previa identificación y justificación del asunto, del órgano judicial, del acreedor, del deudor, del carácter transfronterizo del asunto, de la cuenta bancaria del deudor si se sabe y la del acreedor y, en los casos en que no exista resolución judicial, además de lo anterior, cuantía y fundamento de la deuda y, salvo dispensa, el pago de una caución.

Asimismo, el legislador europeo solo prevé la aplicación del presente reglamento a las cuentas mantenidas en entidades de crédito cuya actividad consista en aceptar del público depósitos y otros fondos reembolsables y conceder créditos por su propia cuenta y no se aplica a las entidades financieras que no acepten tales depósitos ni a las cuentas bancarias de los Bancos Centrales ni a las cuentas que no puedan quedar retenidas por una orden nacional o las que gocen de otro tipo de inmunidad frente al embargo con arreglo al Derecho del Estado miembro en el que se mantenga la cuenta.

Si bien la Orden de Retención se aplica en aras de evitar la desaparición de los activos antes de su ejecución y con el objetivo de mantener y desarrollar un espacio de libertad, seguridad y justicia, son innegables las limitaciones territoriales y procedimentales aplicadas al instrumento de retención, por lo que se espera que no interfieran en el buen transcurso de la retención transfronteriza, que como buen instrumento que es nos abre las puertas al cobro de las deudas transfronterizas.

Este artículo fue publicado en el reconocido portal legal francés Village de la Justice:

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